La Guardia di Finanza di Catanzaro ha accertato 264 operazioni illecite di trasferimento di denaro per un importo complessivo superiore a 7 milioni di euro. Le verifiche antiriciclaggio hanno riguardato due agenzie money transfer di Lamezia Terme, individuate nell’ambito di un’attività di controllo sui soggetti operanti nel settore.
Secondo quanto ricostruito dai finanzieri, le operazioni sono state effettuate in violazione dei limiti previsti per l’utilizzo del contante. I trasferimenti, realizzati su tutto il territorio nazionale, hanno coinvolto 46 soggetti italiani e stranieri e sono stati indirizzati soprattutto verso Paesi asiatici e africani considerati ad alto rischio di riciclaggio.
Le verifiche sul circuito money transfer
L’attività è stata preceduta da un’analisi di rischio svolta dal Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria di Catanzaro. L’obiettivo era individuare, tra gli agenti money transfer della provincia, quelli caratterizzati da maggiori profili di rischio rispetto al corretto adempimento degli obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio.
Gli accertamenti hanno portato alla contestazione di sanzioni amministrative per quasi 100mila euro. Le violazioni riguardano il frazionamento dei trasferimenti in più operazioni di importo inferiore alla soglia consentita, una tecnica conosciuta come smurfing.
Il frazionamento delle somme
In base alla ricostruzione delle Fiamme Gialle, i soggetti coinvolti avrebbero eseguito trasferimenti multipli utilizzando diversi istituti di pagamento. Il sistema sarebbe stato adottato per aggirare le disposizioni antiriciclaggio, che fissano a 1.000 euro il limite massimo per i trasferimenti di denaro effettuati tramite agenzie money transfer.
L’operazione rientra nelle attività di prevenzione e contrasto condotte dalla Guardia di Finanza contro l’utilizzo del sistema finanziario per il riciclaggio e il reimpiego di proventi di origine criminale. I controlli puntano a tutelare la legalità e l’integrità dei circuiti economico-finanziari, verificando il rispetto degli obblighi da parte degli operatori e dei clienti.
